Осторожно: мошенники! Как вас могут обмануть на криптовалютном рынке
Криптовалютный рынок — самый волатильный и высокодоходный: здесь можно приумножить свой капитал в десятки, сотни и даже тысячи раз буквально за пару лет. Неудивительно, что цифровые активы так привлекательны для людей. Вот только большинство из них не имеют достаточного опыта и знаний для грамотных инвестиций — и мошенники активно этим пользуются.
По данным исследовательской компании PeckShield, только за 2023 год криптовалютные инвесторы потеряли из-за мошеннических схем более миллиарда долларов.
Это не значит, что криптовалютный рынок — особенно страшный и опасный. Он представляет собой обычную финансовую среду, где нельзя доверять сомнительным личностям и переводить деньги, не получив товар. Просто к мошенничеству в традиционных финансовых средах мы уже привыкли: мало кто удивляется звонку от якобы «специалиста по безопасности из банка» или переходит по сомнительным ссылкам из СМС-сообщения. Криптовалютная среда тоже имеет нюансы и особенности, а мошенники — типичные схемы «развода», разобравшись в которых вы сможете обезопасить свои счета не хуже, чем наличку в самом надежном сейфе.
В этой статье вы узнаете о самых распространенных способах обмана в криптовалютном мире и о том, как себя обезопасить, чтобы не потерять средства.
Способ 1: обмен криптовалюты в мессенджерах и соцсетях
Сценарий: мошенники выставляют в публичных каналах и группах предложения о продаже/покупке криптовалюты или стейлбкойнов (например, USDT). Либо рандомно находят жертв и пишут им личные сообщения.
Почему люди попадаются в эту ловушку? Потому что мошенники:
➔ Часто вежливы и приятны в общении — кажутся «приличными людьми», которые хотят помочь, морально сложно отказать. ➔ Предлагают очень выгодный курс — гораздо выгоднее, чем на специализированных платформах или в обменниках. ➔ Представляются сотрудниками известных компаний, например, Бинанса или другой крупной биржи. ➔ Маскируются под ботов или создают якобы автоматизированные программы для обмена.
Итог: жертва отправляет мошеннику (или боту) средства, но ничего не получает взамен.
Как себя обезопасить: не обменивайте криптовалюту в мессенджерах и соцсетях у незнакомых людей. Делайте это только на проверенных P2P-площадках, которые выступают гарантом сделок между частными лицами. Подробнее о P2P можно прочитать тут.
Способ 2: финансовые пирамиды
Сценарий: мошенники обещают высокую доходность людям, которые предоставляют им криптовалюту якобы в доверительное управление. Имитируют работу полноценных инвестиционных фондов, могу даже публиковать отчеты о сделках и доходностях, выплачивать жертвам какие-то небольшие суммы. Все это повышает лояльность и доверие пользователей, они отдают в пирамиду больше и больше денег.
Почему люди попадаются в эту ловушку?
➔ Привлекательная высокая доходность за короткие сроки и без усилий. ➔ Обещание ГАРАНТИРОВАННОЙ прибыли. ➔ Знакомые уже там заработали, и все было хорошо (финансовые пирамиды часто работают на сарафанном радио, по принципу «приведи друга — заработай больше»).
Итог: мошенники, «насытившись» прибылью и собрав с людей как можно больше денег, просто исчезают. Или сообщают о банкротстве якобы из-за падения рынка или других обстоятельств — в любом случае, вернуть вложенные в пирамиду средства невозможно.
Как себя обезопасить: с осторожностью подходите к выбору лиц и компаний, которые берут деньги в управление. Помните: практически в 100% случаев обещание гарантированной прибыли сигнализирует о мошенничестве. Абсолютно все инвестиционные инструменты имеют риски, даже банковский депозит.
Способ 3: Pump and Dump
Мошенники рассказывают о якобы багах криптовалютных бирж, на которых можно заработать, придумывают фальшивые новости и всяческими способами заманивают аудиторию к покупке криптовалюты — чтобы поднять ее цену и продать свои монеты с прибылью.
Почему люди попадаются в эту ловушку?
➔ Возможность быстрого и легкого заработка. ➔ Эмоциональность в моменте: узнав инсайт из «закрытого» источника, люди часто чувствуют себя особенными. Ведь тот, кто владеет информацией, владеет миром. ➔ Доверие к источнику. Мошенники нередко «прогревают» свою аудиторию в течение долгого времени, повышая лояльность и привлекая в сообщество как можно больше людей. Чем больше потенциальных жертв — тем выше заработок мошенников.
Итог: жертвы покупают криптовалюту, и она растет в цене. В этот момент мошенники продают свою часть активов и забирают прибыль, а стоимость монеты откатывается вниз, зачастую никогда больше не возвращаясь к прежней стоимости. Всё, что остается людям — фиксировать позицию с огромными убытками.
Как себя обезопасить: не инвестируйте в криптовалюту без предварительного и глубокого анализа, вне зависимости от того, кто вам посоветовал ее купить — любимый блогер или близкий знакомый. С особенной осторожностью относитесь к монетам с низкой капитализацией и скромной историей, их мошенники используют в своих схемах чаще всего.
Способ 4: классический фишинг
Наверняка вы слышали о случаях, когда мошенники обворовывали людей онлайн, например, выманив конфиденциальные коды из СМС (те самые, которые никому и ни при каких обстоятельствах нельзя диктовать) или получив доступы к банковским приложениям своих жертв. В криптовалютном мире подобный способ обмана тоже распространен — всеми правдами и неправдами мошенники пытаются получить доступ к кошелькам людей, чтобы вывести деньги и исчезнуть.
Почему люди попадаются в эту ловушку?
➔ Не знают особенности сферы и блокчейнов, какой информацией можно делиться с другими лицами, а какой — нет. ➔ Не имеют надежной защиты крипто-кошелька. ➔ Просто слишком доверчивы.
Итог: мошенник каким-либо способом получает от своей жертвы конфиденциальные данные и доступ к средствам, которые переводит на свой счет. А человек, попавшись в ловушку, теряет все деньги.
Как себя обезопасить: в первую очередь надежно защитите свой криптовалютный кошелек. Настройте подтверждение транзакций не одним способом, а несколькими (например, при помощи электронной почты, по телефону и кода, сгенерированного приложением двухфакторной аутентификации).
По возможности привязывайте кошелек к номеру телефона и почте, о которых никто не знает — зная ваши контакты, мошенники смогут без большого труда взломать аккаунт и получить доступ к вашим средствам. Будьте внимательны и осторожны: не сообщайте никому пароли и ключи к кошельку, не храните их в доступном для посторонних людей местах (например, в записной книжке, которую везде берете с собой), не переходите по сомнительным ссылкам.
Способ 5: взлом блокчейна
Технология блокчейна максимально безопасна и практически неуязвима, но, к сожалению, не безупречна. Истории известны случаи, когда хакеры получали доступ к блокчейнам, делали их дубликаты (форки) либо просто пользовались ошибками и уязвимостями, оставленными создателями блокчейна.
Почему люди попадаются в эту ловушку?
➔ Инвестируют в проекты с уязвимыми блокчейнами.
Итог: инвесторы теряют средства, а хакеры богатеют.
Как себя обезопасить: на 100% защититься от взлома блокчейна невозможно. Однако снизить риск реально — перед покупкой каждого актива необходимо проводить тщательный фундаментальный анализ и смотреть, хорошая ли команда стоит за выбранной вами криптовалютной. Чем она сильнее и опытнее, тем меньше уязвимых мест в блокчейне и, соответственно, ниже риск взлома.
Способ 6: фейковые аирдропы
Аирдроп — это раздача криптовалюты, как правило, бесплатная. Монеты раздаются инвесторам в качестве награды за хранение какой-либо криптовалюты либо за выполнение определенных действий (например, активности в соцсетях проекта) с целью продвижения и развития сообщества проекта. Честные аирдропы выгодны и проектам, и инвесторам — первые успешно запускаются, вторые получают прибыль при последующей продаже полученных активов. Фейковые аирдропы выгодны только мошенникам.
Почему люди попадаются в эту ловушку?
➔ Просто не знают о подобном способе обмане, как обычно участвуя в бесплатной раздаче токенов. ➔ Не анализируют проект и сам аирдроп. ➔ Желая получить бесплатные активы, теряют бдительность и в случае «выигрыша» токенов предоставляют мошенникам данные к кошельку.
Итог: инвестор получает мошеннические токены. Рано или поздно он пытается продать их или обменять на другие монеты, не подозревая о том, что дает протоколу гораздо больше разрешений, чем предполагает. Такие разрешения позволяют мошенникам получить доступ к кошельку жертвы и всем его токенам. В результате монеты исчезают со счета инвестора буквально в течение нескольких минут.
Как себя обезопасить: не участвовать во всей аирдропах подряд и внимательно анализировать каждый проект, раздающий активы.
Итог
Мошенники являются отличными манипуляторами и психологами. Они постоянно придумывают новые и изощренные способы обмана людей, используя для этого огромное разнообразие уловок и самые разные площадки — соцсети, мессенджеры и даже сайты знакомств.
Перечисленные в статье схемы не являются единственными, а их вариации невозможно уложить и в целую серию томов. Но если вы будете соблюдать осторожность, то снизите вероятность попадания в сети обманщиков практически к нулю. Это правило работает в любой финансовой среде и рынок криптовалют — не исключение. Позаботьтесь о защите своих кошельков, не доверяйте сомнительным личностями и обязательно анализируйте активы перед покупкой.
А если знаний или времени для самостоятельных инвестиций недостаточно, но есть желание получать прибыль от этого молодого, растущего, перспективного рынка — обращайтесь только к надежным специалистам и компаниям.
Наша команда всегда готова помочь вам инвестировать в криптовалюты максимально эффективно при минимальных усилиях. Фонды Wild Boar возглавляют опытные действующие криптоинвесторы и трейдеры, талантливые аналитики и разработчики, финансовые эксперты и профессиональные управляющие. Глубокие знания в сфере криптовалют и традиционных финансов, а также собственные технологические разработки и научный подход к инвестициям позволяют нам добиваться стабильно успешных результатов вне зависимости от ситуации на рынке. Быстрых, гарантированных, невероятных доходностей никогда и никому не обещаем (потому что так не бывает), но профессиональное управление инвестициями — обеспечиваем на 100%. И вы всегда можете на нас положиться.